Politika Kunava AML

Datum účinnosti: 21. února 2024
 
1.    Úvod
Tato politika proti praní špinavých peněz („AML“) a „Poznej svého zákazníka“ („KYC“) popisuje pokyny a postupy implementované společností Elevate Eco s.r.o., registrovanou na adrese Cimburkova 916/8, Žižkov (Praha 3), 130 00 Praha („společnost“), která provozuje platformu pro výměnu kryptoměn https://kunava.io („platforma“).
 
2.    Účel
Tyto zásady („Zásady“) jsou navrženy tak, aby činnost Společnosti na Platformě byla v souladu s právními předpisy České republiky, Evropské unie a mezinárodními předpisy s cílem zabránit praní peněz, financování terorismu a dalším nelegálním činnostem. Účelem těchto zásad je vytvořit rámec pro provádění důkladné hloubkové kontroly zákazníků, monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit. Zavedením přísných opatření KYC a AML se společnost snaží chránit svou platformu, zákazníky a integritu finančního systému.
 
3.    Uplatňování zásad „Poznej svého zákazníka“
Zavedením následujících zásad se společnost snaží zmírnit rizika spojená s praním špinavých peněz, financováním terorismu a dalšími nezákonnými aktivitami:
 
1) Identifikace a ověření zákazníka:
Během procesu registrace zákazníka společnost shromažďuje a ověřuje informace a dokumenty nezbytné k ověření totožnosti každého zákazníka. Aby byla zajištěna autentičnost a platnost předložených identifikačních dokumentů, společnost používá robustní postupy ověřování dokumentů. Společnost uplatňuje při identifikaci a ověřování zákazníků přístup založený na riziku. To zahrnuje posouzení úrovně rizika spojeného s každým zákazníkem na základě různých faktorů, včetně profilu zákazníka, historie transakcí a jurisdikce, ze které zákazník pochází.
 
2)    Průběžné monitorování a hloubková kontrola:
Společnost zavádí robustní systémy monitorování transakcí, aby odhalila podezřelé aktivity a identifikovala neobvyklé transakční vzorce. V případech, kdy je nutná zvýšená hloubková kontrola, provádí společnost další ověřovací postupy a shromažďuje další informace od zákazníků. Aby byla zajištěna trvalá shoda zákazníků a jejich činností s předpisy, společnost provádí pravidelné kontroly zákaznických účtů a aktualizuje hloubkovou kontrolu.
 
3)    Hlášení podezřelých aktivit:
Společnost školí své zaměstnance, aby identifikovali a neprodleně hlásili jakékoli podezřelé aktivity. Pokud je zjištěna jakákoli podezřelá aktivita, společnost dodržuje své zákonné povinnosti a neprodleně takové aktivity nahlásí příslušným regulačním a donucovacím orgánům.
 
4)    Audit dodržování předpisů:
Společnost provádí pravidelné interní a externí audity s cílem posoudit účinnost a dodržování svých postupů KYC.
 
4.    Postup identifikace zákazníka
 
4.1. Identifikace zákazníka
Společnost vyžaduje, aby všichni uživatelé v průběhu registrace účtu prošli komplexním procesem identifikace zákazníka. V souladu s pravidly budou shromážděny, ověřeny a autentizovány následující standardní informace a dokumenty:
a) Individuální zákazníci:
1) E-mailová adresa;
2) Číslo mobilního telefonu;
3) Celé jméno zákazníka;
4)      Osobní identifikační kód, pokud není k dispozici, datum a místo narození;
  5)      Bydliště nebo trvalý pobyt;
  6)      Datum a místo narození;
  7)      Státní příslušnost;
  8)      Občanství;
  9)      Další informace podle uvážení našeho týmu pro dodržování předpisů;
  10)  Úřední doklad totožnosti (např. pas, občanský průkaz, řidičský průkaz);
  11)  Doklad o adrese (např. účet za služby, výpis z bankovního účtu);
  12)  Další dokumenty podle uvážení našeho týmu pro dodržování předpisů.
 
Seznam informací a dokumentace není vyčerpávající, závisí na řadě faktorů a může být čas od času doplňován, v takovém případě se mění datum účinnosti této politiky.
b)    Firemní zákazníci:
  1)      E-mailová adresa;
  2)      Číslo mobilního telefonu;
  3)      Oficiální název;
  4)      Registrační kód;
  5)      Registrovaná adresa;
  6)      Obchodní adresa;
  7)      Údaje o založení společnosti;
  8)      Informace o právní formě a právní způsobilosti oprávněné osoby;
  9)      Údaje o členech představenstva a povaze jejich zástupného práva zastupovat právnickou osobu;
  10)  Údaje o zástupcích;
  11)  Údaje o skutečných skutečných majitelích;
  12)  Další informace podle uvážení našeho týmu pro dodržování předpisů;
  13)  Doklad o právní existenci, dobré pověsti právnické osoby a další právní dokumenty (např. výpis z obchodního rejstříku, osvědčení, stanovy);
  14)  Identifikační doklady skutečných majitelů a ředitelů;
  15)  Doklad o adrese;
  16)  Další dokumenty podle uvážení našeho týmu pro dodržování předpisů.
 
Seznam informací a dokumentů není vyčerpávající, závisí na řadě faktorů a může být čas od času doplněn, v takovém případě se změní datum účinnosti této politiky.
 
4.2.  Zvýšená hloubková kontrola (EDD)
V určitých případech může společnost uplatnit zvýšená opatření hloubkové kontroly u zákazníků, kteří představují vyšší riziko, jako jsou politicky exponované osoby (PEP), transakce s vysokou hodnotou nebo osoby působící z vysoce rizikové třetí země. To může zahrnovat další ověřovací kroky, žádost o dokumentaci o zdroji finančních prostředků a další průběžné sledování ze strany týmu pro dodržování předpisů.
 
5.    Monitorování transakcí
 
5.1.  Monitorování v reálném čase
Společnost používá pokročilé nástroje pro monitorování transakcí k detekci a analýze podezřelých aktivit. Tyto nástroje nepřetržitě monitorují transakce, chování účtů a vzorce spojené s praním peněz nebo financováním terorismu.
 
5.2.  Hlášení transakcí
Pokud bude zjištěna jakákoli podezřelá aktivita, společnost ji neprodleně nahlásí příslušným orgánům v souladu s právními předpisy České republiky a mezinárodními předpisy.
 
6.    Vedení záznamů
Společnost uchovává podrobné záznamy o všech identifikačních údajích zákazníků, transakčních datech a komunikaci po dobu minimálně 5 let, pokud zákon, předpis nebo nařízení nevyžadují delší dobu uchovávání. Tyto záznamy jsou bezpečně uloženy a jsou snadno dostupné pro účely auditu a regulace.
 
7.    Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci a příslušní pracovníci společnosti absolvují pravidelné komplexní školení o politikách a postupech AML a KYC. Školení zajišťuje, že si jsou vědomi svých povinností a mohou účinně identifikovat a hlásit jakékoli podezřelé aktivity.
 
8.    Compliance Officer
Společnost jmenuje určeného Compliance Officer, který je odpovědný za dohled nad implementací a dodržováním politik AML a KYC. Compliance Officer zajišťuje, aby společnost byla vždy v souladu s regulačními požadavky a neprodleně hlásila jakékoli obavy nebo podezření příslušným orgánům.
 
9.    Vztahy s třetími stranami
Při navazování obchodních vztahů s třetími stranami společnost ukládá těmto třetím stranám povinnost dodržovat procesy AML a KYC ve stejném rozsahu, jak je uvedeno v této politice a jak je stanoveno týmem pro compliance, aby bylo zajištěno, že tyto subjekty také dodržují předpisy AML a KYC. Provádí se průběžné monitorování a pravidelné kontroly, aby se posoudila shoda třetích stran zapojených do činnosti společnosti.
 
10.  Pravidelné kontroly
Tato politika podléhá pravidelným kontrolám, aby byla zajištěna její účinnost a soulad s měnícími se předpisy a osvědčenými postupy. Aktualizace a změny budou prováděny podle potřeby. Datum účinnosti představuje datum, od kterého je platná nejnovější verze této politiky. Jakékoli změny data účinnosti budou jasně uvedeny na začátku tohoto dokumentu.